yatırım fonu

• 3 gün önce 350.000 liralık yatırım yaptığım finansal araç. son 1 yıllık sürece yada 2-3 yıllık sürece baktığımda belli başlı büyük ve ezberimizde olan fonlar ortalama olarak hep kazanmışlar. bu süreçlerde dolar fırlamış, düşmüş; altın coşmuş, sönmüş. ekonomik olarak öldük bittik denmiş ama hsyf dahil fonlar bir şekilde gemisini yüzdürmüş. hal böyle olunca en az 8-9 ay bekletme amacıyla 6 adet fona (tcd %28'i olmak geri kalan 5 fona eşit miktarda) yatırım yaptım. belki 1 yıl bu fonlarda kalırım. allah sonumuzu hayır etsin. ytd. (not edit-28 ile sepette değişiklik yapılmıştır)
  
  (bkz: tcd)(bkz: tkf)(bkz: nnf)(bkz: oph)(bkz: tte)(bkz: ıpj)
  
  edit: 6 nisan 2021 itibariyle +17.000 lira getiriye ulaştık.
  
  edit-2: 8 nisan itibariyle +14.000 lira getiriye geriledik.
  
  edit-3: 12 nisan itibariyle +6.500 liraya geriledik. bist'te günlerdir yaşanan düşüş sürüyor. bu hafta da böyle geçecek gibi.
  
  edit-4: 13 nisan itibariyle +1.385 liraya geriledik. paraşütün açılmasını umuyorum.
  
  edit-5: 16 nisan itibariyle +3.850 liraya çıktık. uzun düşüş trendi sonrası tutunma patinajı devam ediyor.
  
  edit-6: 20 nisan itibariyle bir günde -7.500 gitti. toplamda 350.000 liram, 346.000 liraya indi. hisse senedi yoğun fonların ağır saldırısı altındayım. bist sağ olsun.
  
  edit-7: 21 nisan itibariyle portföy -8.500 lira azaldı ve 341.500 liraya düştü. an itibariyle bist endeksi %-1.65 civarında. yarın da muhtemelen en az 4-5 bin zarar yazar.
  
  edit-8: 22 nisan itibariyle bir günde -10.000 kayıp yaşayarak portföyde toplamda -18.000 düşüşe vardık. paramız 332.000'e geriledi. bugün de düşüşe devam gözüküyor. mutlaka portföyünüzü %50 yabancı yatırımı yapan fonlardan oluşturun. tecrübe ile sabit. afa, aft, vs... gibi.
  
  edit-9: 24 nisan cumartesi günü şöyle bir portföye baktım, fon bazında ne kadar kar/zarar var inceledim. sonuç şöyle;
  tcd: 100.000 lirada -5736 lira kayıp yaşadım.
  tkf: 50.000 lirada -2151 lira kayıp yaşadım.
  tte: 50.000 lirada -5482 lira kayıp yaşadım.
  ıpj: 50.000 lirada 2644 lira kazancım var.
  oph: 50.000 lirada -4442 lira kayıp yaşadım.
  nnf: 50.000 lirada -3615 lira kayıp yaşadım ve toplamda 18.783 lira kaybım var. ilk başta +17.000 kara kadar ulaşıp -18.000 zarara kadar 35.000 liralık bir dalgalanma yaşadım. pazartesi bir miktar kar gelecek ve editlenecek.
  
  edit-10: 26 nisan itibariyle +5.800 getiri ile zararımızı yaklaşık -13.000'e çektik. cuma günün getirisi iyi oldu. bu hafta dolar baskısı ve dış politika baskısı olacak gibi fon performansımızda.
  
  edit-11:27 nisan itibariyle +6.500 getiri ile zararı 6.000 küsürlere çektik. dün endeks harika geldi, bu sabah da iyi açtı. gün içinde +%1.50 seviyelerini gördük. tahminim yarın da olumlu bir tablo olacak gibi. öte yandan dolar da düşüş yaşadı ve bize yarıyor.
  
  edit-12: 28 nisan; dün endeksin yükselmesi sonucu +4.000 lira getirimiz oldu ve zararımızı -2.300'e kadar indirdik. nnf fonu ve tkf fonu + getirdi ama endekse yenildi. bazı fonların düşerken sert çıkarken yumuşak çıkışları bize zaman kaybettiriyor.
  
  edit-13: 30 nisan sabahı zararımızı -1.500'e kadar çekebildik. hala yabancı sermaye yokluğundan istediğimiz yükselmeyi yakalayamadık. dünden beri 1 yerli fonu kara geçtikten sonra aft yada yay ile değiştirme fikrindeyim. sepeti biraz daha yabancıya kaydırmakta fayda olacak gibi.
  
  edit-14: 3 mayıs sabahına zararımızı -977 liraya çekmiş olarak uyandık. sadece ıpj ve tkf'de kardayım, diğerleri hala zararda.
  
  edit-15: 4 mayıs sabahına dünden gelen +6.100 lira kar ile uyandık ve günler sonra ana paradan kara geçtik. bugün itibariyle paramızı 355.000 liraya yükselttik. sadece tcd,tkf ve ıpj'de kar var, kalan 3 fon hala ekside.
  
  edit-16: 6 mayıs sabahı yaklaşık 2.000 lira kar ile başladık. malum bir akşam öncesinin fiyatı sabaha yansıyor. toplam paramız biraz düşüp yükselerek 356.600 lira oldu. hala nnf, oph ve tte de kâra geçemedik. öte yandan son 1 haftadır nnf iyi performans sergiliyor denebilir.
  
  edit-17: 7 mayıs sabahında 462 lira zararla paramız 356.200 küsürlere indi. tte fonu dünün en fazla kaybedeni oldu. kazancı da kaybı da sert oluyor tte'nin. alacakların dikkatine.
  
  edit-18: 10 mayıs sabahı +655 lira kar ile ana paramızı 356.740 liraya çıkardık. borsaya bir süredir az da olsa yabancı girişi fonları da ittiriyor.
  
  edit-19: 11 mayısa uyandık. paramız 359.334 liraya yükseldi. geriye dönüp baktığımda tte beni hiç ama hiç mutlu etmediğini görüyorum. ayrıca 15.000 liram var kenarda, aft yada afa alacağım gibi portföye.
  
  edit-20: bugün 18 mayıs. portföy 358.000 liraya ulaştı. dün 2.250 liralık bir kazanç sağladık. nnf fonu son 3 ayda %1.1 getiri ile bist'e paralel bir hayal kırıklığı.
  
  edit-21: bugün 20 mayıs. bugün itibariyle sepet %2.9 getiri ile 360.000 lira değerinde. bir türlü tempo yakalayamadık. tte fonu dışında hepsi az-çok karda.
  
  edit-22: bugün 24 mayıs. ufak bir dalgalanma sonucu yine +10.000 kardayız. 2 ay oldu fonları alalı. eğer 2 ay %19'dan faize koysaydım yine 10.000 lira gelecekti. haramsız kazanç diyelim artık. tte ve oph çok tatsız bir 2 ay geçirdi. endekse bağlı olmak zor, ikisinden birini aft'ye geçeceğim biraz çıkınca.
  
  edit-23: dün borsa akşam üstü saatlerinde çok büyük satış yedi ve günü %-3.6 ile kapattı. bu sabaha -10.600 zarar yansıdı. yaklaşık olarak ana paraya düştük yine. türk borsası çok kırılgan. biraz kara geçerse oph ve tte'yi , aft ve afa ile değiştirmeyi düşünüyorum.
  
  edit-24: dün (25 mayıs 2021) borsa yaptıbir önceki günü az da olsa telafi etti. bu noktada +3.200 lira getirdi fonlar. paramız yaklaşık 353.000 lira oldu. tte, nnf ve oph ekside. özellikle tte uzun haftalardır ekside.
  
  edit-25: bugün 1 haziran. yaklaşık 2.5 ayda sepet %0.06 ile 216 lira getirmiş durumda. boşa geçen bir 2.5 ay yani. kazancımız 4 kilo kıyma parası. neyse önümüze bakacağız. ilk fırsatta en az 1 yerli-yabancı oyuncu değişikliği yapacağım. bu arada fon dışında tl ve gram altın yatırımlarım da var.
  
  edit-26: bugün 9 haziran. 353.750 liradayız. sadece tkf ve ıpj'de kâr var. öte yandan yerel fonların 4 tanesi ekside ve göz bebeğim tcd de bunların içinde. insan hayret ediyor. nazar değdi.
  
  edit-27: bugün 17 haziran. portföy -5.000 zararda. radikal bir karar aldım ve -1.900 zararda olan oph'ye satış verdim. 50.000 liralık almıştım ama 48.100'e inmişti oph. onun yerine yabancı fon alacağım. bist'ten uzun süre bir şey olmaz. başta yanlış portföy oluşturmuşuz, zararkes yaptım.
  
  edit-28: bugün 21 haziran. oph'yi -2.400 zararla sattım, parası bugün yattı ve hemen 23.800 aft ve 23.800 afs aldım. ayrıca kenarda bulunan 15.000 liram ile ıtp aldım. yarın ve çarşamba fonlar hesabıma geçecek. yavaştan yabancıya kaydığım portföyüm artık şu şekilde;
  
  (bkz: ıpj)
  (bkz: ıtp) (sonradan hesap dışı tutulacak)
  (bkz: afs)
  (bkz: aft)
  (bkz: tcd)
  (bkz: tkf)
  (bkz: tte)
  (bkz: nnf)
  
  fonlar hesaba geçince yüzdelik güncellemeleri de yaparım.
  
  edit-29: ıtp'yi aldıktan sonra burdaki hesabın dışında tutmaya karar verdim. ilk baştaki 350.000 liranın gidişatını takip etmek daha iyi olacak bu şekilde. bugün 25 haziran ve portföyümün son hali 342.000 lira. ıpj,afs ve aft yabancı fonlarım sağlam duruyor ve devamı da iyi olacak gibi. yerli fonlar tcd,tkf,tte ve nnf ise bist'e dair bir hikaye ve haber gelmeden düzelemeyecek gibi.
  
  bu arada 2020 yılından aldığım fonlarla beraber toplam fon portföyüm 403.000 lira. ama biz 350.000 liralık alımın hikayesini takip edelim.
  
  edit-30: bugün 28 haziran. bugün -731 lira kayıp ile uyandık. 341.000 liraya indik. -%2'ye yakın kaybım var. yabancı fonların yüzdesel ağırlığı az olduğu için + gelse de yerli fonlar sepeti aşağı çekiyor. nnf ve tte'yi +'ya geçerse satıp yabancı fon düşünmeli.
  
  edit-31: bugün 6 temmuz. 2957 lira kazanç yansımış, son 2 gündür iyiyiz bist fonlarında. 350.000 liralık sermayem 344.000 seviyelerinde. yerlide minik bir kıpırdanma var ama umut yok hala kısa vadede. sadece ıpj, aft ve afs artıda.
  
  edit-32: bugün 16 temmuz. 2.400 lira kazanç var bugün. portföy -14.000'de. yabancı fonlarda bir miktar kayıp yaşadım. dolardaki düşüş de bunda az da olsa etkili. mevcut fon portföyümü korumayı ve mümkünse bir yerli fonu da yabancıya dönüştürmeyi bekliyorum.
  
  edit-33: bugün 3 ağustos. sepetim -8.000de şu an. yerlide ufak bir toparlanma ile zararı azalttık. parayı ilk başta faize yatırsaydım şu an yaklaşık 25.000 kar olcaktı ve şu an -8.000'deyim. sıkıntılı bir 6 ay geçirdik...
  
  edit-34: 7 ağustos itibariyle zararı sıfırladık ve 700 lira kardayız. umarım yön artık yukarı olur. yaklaşık 5 aydır eksideydik.
  
  edit-36: bugün 16 ağustos. 1.700 lira kar var. yerli piyasa ya yukarı ya aşağı yöne karar verecek gibi. şu an en ucuz borsa bizimki global olarak. yabancı fonlarda döviz kaynaklı kayıp var bu aralar.
  
  edit-37: 3 eylül itibariyle 1.552 lira kar var. iniş-çıkış sonrası bu noktada. yabancı fonlar kur düşüşüyle zarar yazdı son 2 haftada.
  
  edit-38: bugün 27 eylül. -1.200'de portföy. bir türlü istenen ralliyi yakalayamadık. sürekli sepet dengeleniyor.
  
  edit-39: bugün 5 ekim. dün 60.000 liralık (daha önceden 10.000 liralık da vardı) tkf satışı yaptım. yarın ppz (para piyasası fonu) almayı düşünüyorum. güvenli limanda bekleyeceğim. (bkz: winter is coming)
  
  edit-40: ppz fonunu aldım. sepetin bir kısmı güvenli limanda. şu an nnf ve tcd ekside. tacirler tam bir hayal kırıklığı. (bkz: tcd) (bkz: tkf)
  
  sepetin son hali; tcd, nnf, ppz, tte, ıpj, afs, aft, ıtp.
  
  edit-41: bugün 22 ekim. 3 gün önce ppz'yi satıp ıpj'ye geçtim. sepetim +16.000'de. son 1 aydır hem yerli hem de yabancı fonlarda (dolar destekli) iyi artış yaşandı.
  
  edit-42: bugün 28 ekim. portföyüm +30.000 karda. ıpj'ye tam zamanında geçince döviz desteği ile kar arttı. yerlide de hareketlenme oldu ve ekside fonum kalmadı. portföyün son hali;
  
  (bkz: tcd)
  (bkz: tte)
  (bkz: nnf)
  (bkz: ipj)
  (bkz: afs)
  (bkz: aft)
  
  edit-43: 5 kasım itibariyle +43.000 kardayım. yerli ve yabancı el ele verdi iyi sonuçlar alıyoruz.
  
  edit-44: 13 kasım itibariyle +49.000 getirimiz var. yerli-yabancı kazanç getiriyor. 2 gündür tte ekside. teknoloji endeksinde satış var. ancak genel olarak hem yerlide hem de yabancıda ralli yaşıyoruz. nnf şov falan yapıyor, o derece.
  
  edit-45: bugün 18 kasım. +74.000 kardayım. tabi ki yerli rallisi ve dolar destekli yabancı fon getireleri sayesinde buralardayız.
  
  edit-46: omicron varyantı yükselişteki sepetime frenleme yaptı. bugün 29 kasım; +111.000 kardayız. son 10 gündeki dolar rallisi sayesinde bu noktalardayız. geçen hafta daha da iyi bir seviyedeydim.
  
  edit-47:bugün 5 aralık. yerli ve yabancı fonlar yürümeye devam ediyor. +145.000'deyiz. kur farkı ile buralara kadar geldik. abd'de oluşacak bir düzeltme fonda hisse olarak kayıplara neden olursa işimizi bozar. bu ara abd çok hassas...
  
  edit-48: 9 aralık; +168.000 kar elde ettik. bist resmen askerden gelmiş gibi son 1.5 aydır. yabancılarda kur farkı yavaşlamaya başladı. bu aralar yerli fonlar soluksuz gidiyor.
  
  edit-49: bugün 16 aralık, fed ve tcmb sonrası +191.000 kardayız. döviz ve bist rallisi hala ana etken.
  
  edit-50: evet dostlar, bugün 22 aralık. dev dolar düşüşünün portföye yansıdığı gün. bir günde -98.000 zarar yazdı. yapacak bir şey yok. kardan zarar. tabi şöyle bir şey var; eğer satarsan kar yada zarar yazar. satmadıktan sonra zararda değiliz. emin adımlarla yürüyüşümüze devam. 2021 mart ve aralık aylarındaki süprizler unutulmayacak...
  
  edit-51: bugün 17 ocak 2022. büyük düşüş sonrası toparlanma sonucu +158.000 kardayız ama fonların tadı yok. duraksama dönemine girdik. 1 ile 2 geri modunda portföy. ocak ayındaki ppk ve fed yönü belirleyecek gibi.
  
  edit-52: bugün 31 ocak 2022. kar +139.000, tüm söyleyeceklerim bu kadar. not: dolar günlerdir yatayda.
  
  edit-53: bugün 20 mart 2022. +153.000 kardayız. yabancıda bir yükseliş var son 1 haftadır. ilerleyen günler için ise bist fonları iyi getirir diyen çok. trading yapmadan beklemeye devam.
  
  edit-54: 1 nisan itibariyle +181.000 kardayız. abd ve avrupa borsaları güzel gidiyor. bist de yükseliş trendinde olunca son 1 aydır düzenli bir artış yaşadık. dolar kurundaki durgunluğa rağmen iyiyiz.
  
  edit-55: 16 nisan itibariyle 193.000 kardayız. yerli rallisi devam ediyor. yabancıda kur yatay ve gelir az.
  
  edit-56: 22 nisan cuma; kar 202.000 lira. sepetin son halinin yüzdesel getirisi %58 anlık olarak. bugün yurt içi ve yurt dışı borsalarda büyük satış var.
  
  edit-57: 10 mayıs; kar 180.000 ve abd son 10 gündür düşüşte, 2020 yılına yakın seviyelerde nasdaq. yerli pozitif ayrışmaya az da olsa devam ediyor, doların 14.80'lerden, 15.25'lere geldiğini gördük son 1 haftada.
  
  edit-58: bugün 22 mayıs. portöy +194.000 ve sırasıyla en fazla getiri ıpj,tcd ve nnf'de. borsa'da yabancı olmadığından abd'deki olumsuz havadan çok etkilenmiyoruz. öte yandan dolar 15.90 seviyesinde. kur farkına rağmen abd kazandırmıyor pek, stagflasyon tribinde federaller.
  
  edit-59: bugün 30 mayıs, +213.000 getirideyiz. yerli ve yabancı son hafta çok iyi gitti. kur farkı da cabası.
  
  edit-60: bugün 7 haziran, +242.000 kar var. kur farkı ile yine aralık 2021'e benzer bir rüzgar yakalamaya çalışıyor fonlar. ancak enflasyona dayalı bir kağıt çıkarsa sepet dağılır. sepetin en iyilerinden biri nnf…
  
  edit-61: bugün 19 temmuz. +233.000 kar var. alta inip toparlayan bir dalga yaşadık. yabancı fonlar kur farkıyla toparladı. abd'de resesyon endişesi var.
  
  edit-62: bugün 29 temmuz, +250.000 kar var. yerli ve yabancı el ele iyi gidiyor. fed 75 puan faiz artışı yaptı ama çok sıkıntı yaratmadı yabancı fonlarda. kur farkı desteği de sürüyor.
  
  edit-63: bugün 13 ağustos. +296.000 kar var. yerli ve yabancı borsalarda iyimser hava ile iyi getirimiz oldu. dolar bir süredir 17.95 civarına sabitlendi. abd hisseleri eskiye göre daha umut dolu. fed güvercinleşebilir.
  
  edit-64: bugün 25 ağustos. +312.000 kar var. yani %90 kar var sepette. piyasalar ise tedirgin.
  
  edit-65: bugün 28 eylül 2022, kar +325.000 ve daha üst seviyelerden buraya indi. bist ve abd tarafındaki tatsızlık sonucu ayranımız döküldü. pozisyonu korumaya devam. sepet %95 kar getirdi yaklaşık. toplam sepet 673.000 hacimde.
  
  edit-66: bugün 4 ekim 2022, sepet +329.000 getiride.
  
  edit-67: bugün 21 ekim. sepet +392.000 karda. 17 günde 63.000 kâr artışı oldu sepette.
  
  edit-68: bugün 11 kasım. +446.000 kardayız. günlük getiri 11.000 lira. havalar şimdilik güzel…
  
  edit-69: bugün 16 kasım. kar +504.000 oldu. son 5 günde 60.000e yakın para kazandık.
  
  edit-70: bugün 30 kasım. sepetin karı +585.000 ve kar oranı %168. son 2 haftada 80.000'lik bir artış yaşadık. powell'ın dünkü “aralıkta faiz artışının yavaşlaması” açıklamasıyla yabancının biraz yürüyebileceğini düşünüyorum. yerlide zaten peri masalı devam ediyor.
  
  edit-71: bugün 2 aralık, kar +%171 ve 598.000 lira. pozisyonu korumaya devam.
  
  edit-72: bugün 13 aralık. kar +628.000 lira. oran olarak +%180.5 olduk. yerli piyasası aktıkça akıyor. sadece geçen hafta bir mini düzeltme yaşadık.
  
  edit-73: bugün 7 ocak. dün -48.000 kaybımız var, bıst ve nasdaq temelli son zamanların en büyük kaybını yaşadık. kar +597.000 olarak gözüküyor.
  
  edit-74: bugün 9 mart. 2 ay sonra gelen güncelleme, kar +622.000 şu an. ath yaptık yani sepette. +%178 kar. nnf ve tcd amiral gemi…
  
  edit-75: bugün 4 nisan. portföy +555.000 karda. +%160 kar gözüküyor. içerde bist baskılandığı için gerileme yaşadık.
  
  edit-76: bugün 1 haziran 2023 ve portföy +577.000 seviyesinde. kar %165 oldu. yılbaşından bu yana daha da iyi olmalıydık ama piyasaların durumu malum. seçim sonrası daha iyi olmasını bekliyorum artık.
  
  edit-77: bugün 4 temmuz, kahrolsun abd! neyse konumuza dönelim; kar %233. bist ve dolar kuruna bağlı yabancı fonlar sepeti fişekledi. kar +812.000 lira.
  
  edit-78: bugün 16 temmuz, kar 880.000 lira. aynı rüzgar ile devam ediyoruz. kar %252.
  
  edit-79: bugün 31 temmuz. kar 1.007.000 oldu. borsa zaten seçimden sonra sepeti uçurdu. 2 haftada 120.000 kazandık, korkuyorum…
  
  edit-80: bugün 21 ağustos. kar 1.081.000 lira. yerli ve milli borsa ile yürüyoruz. abd kanadı tatsız. akmasa da damlıyor.
  
  edit-81: bugün 25 ağustos 2023. getiri 1.101.930 lira yani %316'lık tl getirimiz oluşmuş yaklaşık 2.5 yılda. hadi fon bazında yaklaşık getirilere bakalım bu 2.5 yıllık süreçte;
  
  tcd-%420
  ıpj-%200
  tte-%202
  nnf-%604
  aft-%178
  afs-%203
  
  edit-82: bugün 4 eylül. sonbahar, yaprak dökümü derken sepette durum nasıl? şöyle ki; kar 1.174.000 lira. sepetteki meblağ toplamda 1.522.400 liraya ulaştı. getiri %337 oldu. bist sağ olsun, tekme tokat dalıyor…
  
  edit-83: bugün 29 eylül 2023. sepet +1.231.300 kar yazmış, toplam portföy 1.579.000'i geçmiş ve getiri %353 olmuş. yerli/yabancı kazancı dengeli ilerliyor. bist'teki son patinaj olmasaydı 1.700.000e dayanacaktık. bu arada abd'den son zamanlarda pek kazanç gelmedi…
  
  edit-84: bugün 11 ekim. sepette son durum +1.296.420 kar var. portföy değeri 1.644.747 lirayı buldu. nnf ve tcd en iyi performansı gösteriyor, iyinin kötüsü ise yabancı fonlar. toplam kar %372.2 olarak gözükmekte. fon işi her zaman uzun vade. fon alayım 1 ay sonra ödemem var, kazanır öderim dersen patlayabilirsin. ama en az 6 ay yada 1 yıl tutacaksan güzel bir sepet yap ve arkana yaslan. hele de 3-4-5 yıl gibi bir vaden varsa, iyi kazanırsın.
  
  edit-85: bugün 2 kasım. borsadaki sarsıntılardan sonra karımız +1.167.000 seviyelerine indi. tatsız bir dönemden geçiyoruz.
  
  edit-86: bugün 3 aralık. sepet +1.232.106 lira kar yapmış durumda. %353 kardayız. genel olarak son 1 ayda yabancı destekli sepetimiz ilerledi. edit-83 yani eylül sonundaki yerimizdeyiz. 2 ayda nerde nereye :) aynı yere…
  
  edit-87: bugün 15 ocak 2024. gelirimiz +1.250.000 lira ve %360 kar oranımız var. toplam paramız 1.600.000'e dayandı. ekimdeki zirveden hala uzağız ama yine de devam…
  
  edit-88: bugün 21 ocak, kar +1.260.000 lira. %362 kar ile paramız toplamda 1.608.000 civarında. 1000 günü geçmişiz…
  
  edit-89: bugün 30 ocak. kar +1.348.000 oldu. totalde 1.696.000 meblağa ulaştık. 9 günde yaklaşık +90.000 kar elde ettik. sepet ise +%387 getiriye sahip.
  
  edit-90: bugün 8 şubat. kar +1.467.000 lira ve ana paramız toplamda 1.815.000 liraya ulaştı. kar %421. nnf'yi alalı 1050 gün olmuş, getirisi %835 seviyesinde. borsanın ath yapması bizi yukarılara taşıdı. fon yatırımında sert hareketlerden uzak durun. keep calm mottomuz
  
  edit-91: bugün 29 şubat. kar +1.586.000 lira. bu da %455'e denk geliyor. ilk günden bu yana dolar bazlı getirimiz %41 ve ekşi…
  
  edit-92: bugün 28 mart 2024, tam 3 yıl oldu. getiri %422. bazı 3 yıllık performanslar; usd %302, aft %353, gram %425, nnf %797, mac %806… sepet candır ama kontrollü gider… risk ve kar, kardeştir… devam…
  
  edit-93: bugün 8 nisan 2023. sepetin kârı +%433 ve getiri +1.503.000 lira oldu. sepetin zirvesi +%455'ti. bakalım oraya ne zaman gelir?…
• tefas'ta işlem görenleri ile ilgili tefas ve kap'tan çektiğim güncel verilerle excel üzerinde bir veritabanı oluşturduğum yatırım aracı.
  
  linkler;
  güncel link (google e-tablolar)
  indirme linki (excel)
  güncelleme tarihi: 12.05.2024
  
  tablo hakkında notlar ve yenilikler:
  -) stopaj ve yönetim ücreti bilgileri de eklendi.
  -) tablonun üst kısmına fonlarla karşılaştırma yapabilmek için altın, dolar, bist100, tüfe ve son olarak mevduat faizi verilerini de ekledim. çokça talep edilen bir husustu.
  -) eski tabloları da indirme linkindeki klasöre aldım, daha eski tabloları incelemek isteyen olursa onları da yükleyebilirim.
  -) simge sütunundaki mavi ve yeşil dolgulu olanlar kendi portföyümdeki, turuncular elimden çıkardıklarım, sarılar takibimde olan, griler ise yeni (son bir ay içinde halka arz olan) fonlar.
  -) 1 aydan 5 yıla kadar olan veriler belirtilen zaman aralığındaki yüzde getiriyi ifade ediyor.
  -) pc'den açarsanız filtreleme - sıralama yapabilirsiniz, telefon üzerinden mümkün değil.
  -) tabloyu daha rahat inceleyebilmek için tam ekran yapabilirsiniz (görünüm => tam ekran, excel'de => ctrl + shift + f1)
  
  tefas üzerinde de aynı verilere çok daha kolay bir şekilde erişmek mümkün ama değişik tarih aralıklarındaki getirileri, fonun toplam değeri, yatırımcı sayısı, türü, kategorisi, sepet ağırlığı, risk düzeyi, fonun halka arz tarihi gibi birçok değişkeni tek bir sayfada görüp karşılaştırma ve filtreleme yapmanın faydalı olabileceğini düşündüm.
  
  edit1: veriler iki gün öncesine ait ve yoğun bir emek ürünü olduğu için formülsüz versiyonunu, yani sadece değerleri paylaştım. bu yüzden paylaştığım tablonun kendini güncellemesi mümkün değil.
  
  edit2: eklenmesi gereken, değiştirilmesi faydalı olabilecek hususlar hakkında geri dönüşleriniz değerlidir.
  
  edit3: tabloyu kendim güncelledikçe linki de güncelleyeceğim, ortalama haftada bir veya bir fon alıp satacağım zaman güncelleme yapıyorum.
• vergiden kaçınmak için yatırımlarını fon üzerinden yapan kodamanlar nedeniyle "1" yatırımcılı olan serbest fonların sayısı çoktur. bunlar gerçekte yatırım fonu değil. sadece belirli bir ufak gruba özel yaratılan, zaman zaman alacakları varlıkların adları bile baştan belli olan maşa... pardon hedge fonlardır.
• parasını mevduat faizinde tutup faiz kazanayım derken %40'ı bulan gerçek enflasyonda aslında bir şey kazanmadığını, tam tersine parasının günden güne değer kaybettiğini gördükten sonra beyninde şimşekler çakan ve alternatifler arayan yatırımcının, parasını profesyonel ekonomistler değerlendirsin diye kullandığı erişilebilir ve mantıklı yatırım aracı.
  
  ----- faize göre avantajları ------
  
  1) faize para yatırmış gibi vade bozma derdin yok. vade bozunca faizi kaybetme riskin yok. fonlara yatırım yaptığında hafta sonuna denk getirmezsen en geç 3 güne para hesabında. vade sonunu beklemene gerek yok.
  
  2) doğru bir sepet oluşturmayla faizden çok daha fazlasını kazanırsın.
  
  3) hiç ekonomi terimi (emtia, hisse senedi, eurobond vs.) bilmesen bile doğru yatırım yapabilirsin.
  
  4) ekstra masraf ödemeden yurtdışı borsalarından gelir elde edersin.
  
  5) her gün takip etme zorunluluğu yoktur. paranı işin uzmanları takip eder.
  
  6) dövizle işlem yapan fonlara yatırım yaparak tl'nin değer düşmesinden etkilenmezsin. bir anlamda hem paranı tl'de tutmamış olursun hem de yatırım yapmış olursun.
  
  7) paranı tl'de tutmadığın için ani değer kayıplarından ve enflasyondan zarar görmezsin.
  
  8) her bankanın mevduat faiz oranı farklıdır. en iyi bankayı seçmelisin ama en yüksek faiz veren banka değişebilir başka bankalarda hesap açman ya da bankalar arası para taşıman gerekebilir. fonlarda ise tek bir banka ile her türlü fonu alıp satabilirsin banka banka gezmene gerek kalmaz.
  
  9) faizden kazandığın paranın bir kısmı direkt devlete gelir vergisi olarak gider. bazı yatırım fonları vergiden muaftır.
  
  -------faize göre dezavantajları--------
  
  1) çok acil nakit ihtiyacın olursa vadeli mevduat hesabın varsa faizi feda etmek adına bile olsa günü gelmeden hesabı kapatıp faizden cayarak anaparanı saniyeler içinde çekebilirsin fakat fonlarda çok acil para lazım olursa valör süresine bağlı olarak 3-4 gün sonra paranı eline alabilirsin. bu durum beklenmeyen durumlarda can sıkıcı olabilir.
  
  2) çok acemice işler yapmazsan fonlarda orta ve uzun vadede kaybetme riskin çok azdır ama yine de yanlış hareket para kaybetmene sebep olabilir. oysa faizde az kazanırsın ama kaybetme riskin olmaz.
  
  bana göre birkaç önemli kural var:
  
  1) tek fona yatırım yapma. sepet oluştur. en az 8-10 tane fon seç. içlerinde yüksek riskli, orta riskli ve az riskli olanları belirle paranı kendi risk algına göre uygun oranda dağıt. yüksek riskli fonlar çok iyi kazandırabilirken kısa ve orta vadede kaybettirme riskleri de vardır. orta riskli fonlar daha az kazandıran ama zarar ettirme ihtimali de daha düşük olan fonlardır. düşük riskli fonlar ise az ama öz kazandırır kaybettirme riskleri çok düşüktür. paranı kendi hedefine göre öyle bir dağıt ki yüksek riskli fonlar kaybettirse bile mevcut kaybı düşük riskli fonlarla telafi et. yüksek riskli fondan gelen kar zaten senindir. bazı yüksek riskli fonlar vardır 4- 5 ay hatta bazen 6 aya kadar zarar ettirebilir ama sonrasında mutlaka toparlar ama unutma ki böyle fonlar paranı 2-3 ayda ikiye katlayabilir de.
  
  2) fon yatırımı süreni önceden belirle. yatırdığın parayı 6 aydan kısa süre içinde çekme ihtimalin varsa fazla riskli işlere girme. daha güvenilir fonlar ağırlıklı olarak seçimini yap ve paranı yatır. 6 aydan uzun bir süre boyunca parayı yatırım fonunda tutacaksan daha yüksek risk ağırlıklı bir sepet yapabilirsin. unutma ki en yüksek riskli fonlar bile istisnai haller hariç 6 aydan uzun süre eksiye gitmez.
  
  3) fon işleri bir yatırımdıryatırım fonu işi kripto para gibi değildir. bir günde batırmaz, bir günde zengin etmez. uzun vadeli güvenilir yatırım aracıdır. hesabını iyi yaparsan dövizden ve faizden fazlasını kazandırır.
  
  başka önemli bir husus ise yatırım fonu adı üstünde yatırımdır. arsa almak gibidir altın almak gibidir veya ev almak gibidir. şimdi bir kazanç hesaplama yapalım.
  
  kendinizi 2010 yılında kabul edin ve bir fon sepeti oluşturduğunuzu düşünün. her ay bu sepete kazancınızdan 50 tl yatırdığınızı ve hiç çekmediğinizi düşünün. her ay 50 tl yatırılacak. enflasyonu da hesaba katın. enflasyonu yüzde yirmilerde kabul edelim. her ay bir önceki aydan %2 fazla para yatırıyoruz. yani sırasıyla ilk ay 50, ikinci ay 51, üçüncü ay 52 gibi. her ay bir önceki ay ne yatırdıysak onun %2 fazlasını yatırıyoruz. ve bunu 11 yıl devam ettiriyoruz. bugüne geldiğimizde kazancımız ne olurdu? fonlar paramızın değerini arttıracak. doğru bir sepet oluşturduğumuzda kazancımız daha da çok olacak. zaten şu anda banka faizleri %1.5 in üzerinde. tl'nin artık düzenli olarak her yıl %20 değer kaybettiğini biliyoruz. fonlara yatırım yaparak hem parayı tl de tutmadığımızda otomatik olarak para yıllık tl bazında %20 artmış olacak hem de yurtdışı piyasalarında para işlem göreceğinden döviz bazında da en az %20 artacak. uzun vadeli yatırımcı olduğumuz için yüksek risk yüksek getiri hedefli fonlara yatırım yapabiliriz. değer kaybeden tl'yi, türkiye'deki enflasyonu ve paranın yurtdışındaki yatırım enstrümanlarında kullanılacağını da değerlendirince en kötü ihtimalle aylık %4 ve üzeri getiri sağlaması kaçınılmaz olacaktır. biz yine de 11 yıllık periyotta aylık ortalama getiriyş%4,5 alalım. şimdi hesaplamaya geçelim.
  
  11 yıl boyunca her ay 50 tl yatırdık. yıllar içinde enflasyonla yatırdığımız para zaman içinde pula dönüşmesin diye de her ay bir öncekinden %2 fazla para yatırdık. paramızı yatırım fonlarıyla aylık %4,5 getiri ile değerlendirdik.
  
  (rakamlar yaklaşıktır)
  
  aradan geçen sürede:
  toplam yatırdığımız para: 30.306 tl
  fonların bize kazandıracağı miktar: 550.700 tl.
  kasada oluşacak toplam para: 581.300 tl.
  ilk ay yatırılan para: 50 tl.
  son ay yatırılan para: 643 tl. (aylık %2 artıştan dolayı)
  2010 da ilk ay yatırılan 50 tl o yılın asgari ücretinin %10'una denk geliyordu. 2021 de şimdi yatırmaya devam ettiğimiz 643 tl ise bugünün asgari ücretinin % 20 si civarına denk geliyor. tabi siz her yıl yatırımlarınızı o yılın asgari ücret veya kendi maaşınızın artışına göre de arttırabilirsiniz.
  
  2010 yılından beri her ay 50 lira gibi önemsiz bir miktar para kenara koyarak kasada yarım milyon lira para biriktirebiliyoruz. biriken yaklaşık 600 bin tl halen fonlarda duruyor. biz bu parayı da şu anda %4 civarından değerlendirdirmeye devam ettiğimizi kabul edersek şu anda aylık 20 bin tl civarı yatırım fonlarından kazancımız oluyor. 2010 yılında her ay 50 tl ile başlayan yatırım maceramızda bugün aylık 20 bin lira kazanca sahibiz ve erkenden emekli olabiliriz. keşke 2010 da yatırmaya başlasaydım diyenler olabilir. bugünü kaybettik ama 2030 lu yılları kazanmak bugünden yapacağımız küçük birikimlere bağlı.
  
  not: hesapta küçük hata yapmışım ama üç aşağı beş yukarı bu şekilde.
• yapı kredi'nin global teknoloji endeksi fonuna yatırım yapmıştım yaklaşık iki sene önce.
  
  o tarihte dolar 4,59'muş bugün 6,99. doların getirisi %52
  
  fonu aldığım tarihte nasdaq endeksi 7051'miş bugün 8837. getirisi %25.
  
  1.52x1.25 = 1.90
  
  yani bu fonun son iki yılda yatırımcısına %90 kazandırması gerekiyor. hadi fon yönetim giderlerini de fazla fazla düşelim en az %80 kazandırması gerekiyor. peki sonuç ne: sadece %58 kazandırmış.
  
  ondan sonra vay efendim neden türkiye'de insanlar yatırım fonu almıyor, neden tasarruf oranı düşük bilmem ne?
  
  ulan zaten o parayla dolar alıp faize koysam çok daha fazlasını sağlayacak tl'ye karşı. ben neden riske girip paramı bir de borsa ağırlıklı bir fona yatırayım o zaman.
  
  gerçekten bu yatırım fonundaki o kayıp olan %38'lik getiri nereye gitti çok merak ediyorum.
• fazla kullanılmasa da, bir ülkenin ekonomik olarak gelişmişlik açısından bakıldığından en önemli kriterlerden biridir.
  
  bunun için neye bakıyoruz?
  
  (bkz: asset allocation)
  
  eğer bir ülkede yatırım fonları ağırlıklı olarak hisse senedine yatırım yapıyorsa, o ülkede sermaye piyasalarının gelişmiş olduğunu söyleyebiliriz.
  
  eğer bir ülkede yatırımcılar hala risk unsurlarından ötürü ters repo ağırlıklı likit fonlara yöneliyorsa, sermaye piyasaları tam gelişememiştir.
  
  2013 verileri ile gidersek; türkiye'deki yatırım fonu piyasasında %39 ters repo, %8 hisse senedi dağılımı bulunmaktadır. romanya'da %50 ters repo, %7 hisse senedi dağılımı bulunurken, ingiltere'de %42 hisse senedi, %8 ters repo dağılımı görülmektedir.
• #152973717 nolu entry için gelen mesajlar ve sorular üzerine biraz daha bilgi vermek adına, yatırım fonlarının türleri nedir, ne zaman girilir, ne almalı ve hatta hangi fonlar iyidir biraz bunlardan bahsetmek istediğim yatırım aracıdır.
  
  yatırım fonlarının avantajları ve dezavantajları ile ilgili olarak yukarıdaki entry'de mümkün olduğunca açıklamaya çalıştım, ilk defa bu yatırım türünü duyanlar için küçük bir rehber olacağına inanıyorum.
  
  genellikle sorulan sorulardan birisi, yatırım fonlarıyla sadece hisse senedi mi alınır, ne yapılır, altın mı almalı, döviz mi almalı, eurobond mu almalı şeklinde geliyor.
  
  öncelikle yatırım fonu, adından da anlaşılabileceği gibi odağı yatırım yapmak olan bir ürün, bu yatırımı nereye yapacağını ise fon tipleri belirliyor. yani dünyada yatırım yapılabilecek bütün her şeye yatırım yapabilme imkanı olan bir türdür bu fon.
  
  nelere yatırım yapabilirsiniz?
  
  tl hisse senedi: en meşhuru budur. borsa istanbul'daki şirketlere yatırım yapan fonlardır. farklı yatırım stratejileri olabilir. örneğin nnf, mac, hvz, st1 gibi fonlar piyasada düzenli ve güçlü getiri kovalamaya çalışan genel hisse senetleridir. faiz hassasiyetiniz bulunuyorsa hedef portföyün hkh fonu da oldukça güçlüdür, kendi adıma her türlü yatırımı yapsam da hkh çok güçlü getiriler getirdiği için bir müddettir bu fonu da tutuyorum örneğin.
  
  ayrıca tl hisse senedi fonlarından stopaj vergisi 2023 yılı sonuna kadar alınmıyor. böyle de bir vergi avantajı var.
  
  yabancı hisse senedi fonu: amerikan borsalarına ya da avrupa borsalarına yatırım yapan fonlardan alabilirsiniz. normalde biliyorsunuz yabancı hisse senetlerinde kurumların komisyonları fahiş oluyor. örneğin midas bile işlem başı 1.5 dolar alıyor ama kur karşısında her yaptığınız işleme 1.5 dolar vermek koyabiliyor, hele de zaten küçük miktarlarla yatırım yapan birisiyseniz. yatırım fonu olarak aldığınız zaman bu al-sat komisyonunu ödemezsiniz. ilave olarak fon şirketleri bu alandaki çeşitliliklerini de oldukça arttırdılar. sadece teknoloji şirketlerine yatırım yapan aft fonu ya da genel olarak abd borsalarına yatırım yapan afa ve yay fonları da oldukça başarılılar.
  
  abd fonlarına yatırım yapmanın bir artısı da paranızı dövize yatırmışsınız gibi görebilirsiniz. yatırımınız hem kur artışından hem de hisse değerlendirmesinden artar. dolayısıyla doların artacağını düşünüyorsanız ama hisse de almak istiyorsanız bu fonlar sizlik. tl fonların aksine bu fonlarda satıştan stopaj vergisi alınır ancak, aklınızda olsun ve satıştan sonra hesabınıza paranın geçmesi yerli fonlara göre daha uzun sürer genellikle.
  
  kıymetli madenler şemsiye fonu: ben hisselere güvenmiyorum, eski usül altıncıyız diyorsanız, bu fonlar da sizin için. bankadan altın almaktan ne farkı oluyor peki? bankada uygulanan altın alım-satımı arasındaki o devasa makas fonlarda yok, en büyük avantajı bu bence. normalde altın yükselecekse önce 0 zarara gelmeniz için makas kadar yükselmesi lazım, sonra da makası geçmesi lazım kar için. kısa dönemli yatırımcılar için çok işlevsel değil haliyle, fon olarak aldığınızda bu olmaz, fonun fiyatını alıp satarsınız sadece.
  
  ayrıca bu fonlar sadece altının kendisine değil, altın endeksli diğer yatırım ürünlerine de, örneğin altın cinsinden kira sertifikaları ya da altın yatırımı yapan yabancı fonlar da bu fonların içinde olur. dolayısıyla normal altın almaktan daha çok kazanabilirsiniz. örneğin son 6 ayda altın %46 getirmişken iş bankasının tta altın fonu %47 getirmiş. yani minimal de olsa altına yatırım yapıp altından daha fazla kazanma ihtimali de sunuyor.
  
  değişken fon: normalde fonların bir temaya girmesi için %80 sınırlaması vardır. örneğin tl hisse senedi fonu sayılması için fonun %80'i tl cinsi hisse senedi ile dolu olması gerekir yoksa vergi avantajı gibi şeyleri kaybeder. değişken fonlar bu sınırlamalar olmadan her şeye yatırım yapabilen fonlardır. burada fonun teması önemli oluyor, metaverse fonları, fintek, blokchain sağlık şirketleri fonları burada yer alabiliyor. fon yönetimi her şeye bakıyor bu fon tipinde. en meşhurları ipb ve tcd olabilir bu alanda da ama örneğin geçtiğimiz sene tcd çok yoğun bir şekilde tl hisse senedi tutmuştu. yani bu fonlarda her şey olabilir, piyasaya göre kendini ayarlaması güzel bir avantaj bence.
  
  borçlanma araçları şemsiye fonu: bunlar da devlet ve şirket tahvillerine yatırım yapan fonlardır. örneğin eurobondların fon versiyonları buradadır. bir eurobond almak için normalde 900-1000 euro vermeniz gerekirken bu fonlar sayesinde daha küçük meblağlarla tl olarak alım satım yapabiliyorsunuz. ülkenin risk primi düştükçe değer kazanırken, 6 aylık kupon ödemeleri de fonun değerine ekleniyor, değerlemeyi destekliyor. eurobond'a nasıl yatırım yapıyorsanız, fonuna da aynı şekilde bakmak lazım. örneğin ülkenin riski arttığında eurobondlar ucuzlar, fonlar da ucuzlar, o zaman alınabilir.
  
  fon sepeti fonu: aldığınız yatırım fonu, başka yatırım fonlarına yatırım yapıyorsa bu kategoride oluyor. yani siz bir yatırım fonu aldığınızda zaten içinde bir sepet oluyor ama bu tip fonlarda sepetin içindekiler de ayrı ayrı sepetler oluyor. yani bir alanda çok geniş skalada yatırım yapma imkanı veriyor. bunlar da piyasalardan etkileniyor. örneğin ak portföyün petrol fonu aes, petrolün kendisi değerlendiğinde artıyor, düştüğünde düşüyor.
  
  mesela önümüzdeki sene opec ülkeleri derse ki biz petrol arzını kısacağız, demek ki petrol artacak, bu yüzden aes fonunu toplamaya başlayalım. ya da temiz enerji büyük önem kazanacak, ak portföyün aoy fonu ya da iş portföyün ıdh fonu bu alanda yatırım yaptığı için incelenebilir. tarım sektöründe atılımlar bekleniyorsa, bakır, çinko vs gibi emtiada yükseliş trendi varsa, çığır açacak bir teknoloji ya da sağlık devrimi varsa bunların hepsinin fonları bulunuyor. dünyayı takip etseniz yeter aslında.
  
  para piyasası fonu: en sevdiğim ve üzülerek gördüğüm kadarıyla kıymeti hiç bilinmeyen bir fon. günlük olarak alınıp satılabilen bir fondur ve vadeli mevduatlar ile repolara yatırım yapar ağırlıklı olarak. alacağınız en garanti getirili fondur çünkü ağırlıklı olarak vadeli mevduata yaslanır. örneğin neo portföyün nvb fonu son 1 ayda %3,3868 getiri sağlamış, yıllığa vurursanız %40,64 yapar. yani bugünlerde bir vadeli mevduat açarsanız kampanyalı en üst faiz oranını size bu para piyasası fonu direk veriyor. nvb'yi örnek olarak seçtim, diğer fonlar da bu şekilde hemen hemen.
  
  avantajı ise vadeli mevduata paranızı yatırdıktan sonra vade bitene kadar çekemezsiniz, çekerseniz faiz gelirinizi alamazsınız. hoşgeldin günleri bittikten sonra da faizinizi düşürürler. para piyasası fonlarında hem vadeli mevduat getirisi alıp hem de istediğiniz zaman çekebilme imkanınız bulunuyor. tabii istediğiniz zaman dediysem de fon alış-satış saatleri dahilinde, onun için de fon izahnamesine bakabilirsiniz.
  
  ---
  
  özetlemek gerekirse, siz yeter ki yatırım yapmak isteyin, sizin için bir fon bir yerlerde var. yapmanız gereken tek şey haberleri okumak, dünyayı takip etmek. zaten sabahtan akşama kadar ekonomi haberlerine boğuluyoruz, en azından yaşadığımız dertlere yatırım yapıp hedge edelim bari.
  
  ayrıca yukarıda saydığım fonları örnek olarak verdim hep, bunlardan çok daha fazla kazandıran fonlar da var. dostunuz tefas olsun. çok güzel bir site olduğunu düşünüyorum. dopdolu ve çok iyi karşılaştırma imkanı da veriyor. tefas'ı seviniz, kollayınız.
  
  https://www.tefas.gov.tr/
  
  fon almanın avantajı ve dezavantajı için ise #152973717 nolu entryde anlattığım şekilde. oraya da bakabilirsiniz.
  
  edit: yatırım fonlarından farklı bir yatırım türü borsa yatırım fonu ya da diğer adıyla etfler için ise bu entry'i inceleyebilirsiniz: #155381767
• aldıktan sonra ekranı uzun süreliğine kapattığınız bir yatırım aracı türü.
  
  bir müddettir hem hisse senedi, hem yatırım fonu üzerine yatırım yapmış birisi olarak yatırım fonlarının avantajları ve dezavantajlarından bahsedebileceğimi düşünmekteyim.
  
  her avantajın dezavantajını da açıklayarak gideyim.
  
  1-
  
  artısı: borsanın bir numaralı uyarısı, tüm yumurtalarını tek bir sepete koymamak, yatırım fonlarıyla mümkün. zira yatırım fonlarının tek bir hisse ya da başka bir araç alması yasaktır. üstelik, bir hisse portföyün en fazla %10'unu oluşturmak zorundadır. bu yüzden de yatırım fonlarının içi onlarca hisseyle doludur. bu birbirini destekleyebilecek bir sepet demek.
  
  eksisi: müthiş bir hisse varsa ve çılgınlar gibi yükseliyorsa, portföyün %10'una geldiğinde fon yönetimi mecburi olarak kar realizasyonu yapmak zorunda, bu hisseyi %10'da tutacak kadar satmak zorunda. dolasıyla örneğin sasa hissesi geçen sonbaharda çılgınlar gibi yükselirken, içinde sasa olan bir fonun sadece maksimum %10'u çılgınlar gibi yükseldi.
  
  2-
  
  artısı: siz hangi hisseyi alayım, nereye yatırım yapayım diye araştırmak zorunda değilsiniz. sadece güvenebileceğiniz, iyi getiri sağlamış, yöneticileri sağlam fonları bir kere bulmanız yeter. bunun için tefas sisteminden kolaylıkla yararlanabilirsiniz.
  
  tefas - fon karşılaştırma
  
  eksisi: yine de hangi fona yatırım yapmanız gerektiğini araştırmalısınız. örneğin geçen senenin kralı hisse senedi fonlarıyken bu sene başında kıymetli madenler ve son birkaç ayda da para piyasası fonları ve eurobond yükseldi. dolayısıyla en azından daha büyük skalada paranızı nasıl bir piyasa içinde değerlendirmeni gerekiyor, onu incelemeniz gerek.
  
  3-
  
  artısı: aldıktan sonra arkanıza bakmazsınız, uzun vadeli bir yatırım aracı olarak düşünmelisiniz. zaten bu yüzden anlık olarak işlem yapılmasına müsaade edilmez. hangi hisse düşmüş, hangisi çıkmış sıkı sıkıya takip etmeniz gerekmez.
  
  eksisi: takip etmediğiniz için kime yatırım yapılıyor bilemezsiniz. aylık kap bildirimlerine bakıp yorumlama yapabilirsiniz.
  
  4-
  
  artısı: istediğiniz zaman satış emri verebilirsiniz. emriniz fonun işlem süresine göre gerçekleşir elbette ama gerçekleşmek zorundadır. bir hisse senedi her gün -10 taban gidiyorsa, sizin gibi satmayı bekleyen bir dünya yatırımcı olduğu için günlerce satamayabilirsiniz. ama yatırım fonunda siz satış emri vermişseniz, emrin alındığı gündeki fiyattan satışınız gerçekleşir.
  
  eksisi: eh, anlık satamıyorsunuz ve anlık alamıyorsunuz tabii, saat 13.30'a kadar vermezseniz emrinizi, ta bir gün sonrasına sarkıyor emirler. sarkan günün ertesi gününde de valör süresi düşük bir fon almışsanız alıyorsunuz haliyle.
  
  5-
  
  artısı: çok yüksek kazanç getiren fonlarda yönetim ücreti devede kulak kalıyor. mesela son 5 yılda %998 kar getiren mac fonunun yönetim ücreti yıllık %1,752. bu kadar kazanacağım bir yatırım olacaksa bence makul.
  
  eksisi: yönetim ücreti çok keyfi ve şirkete göre değişiyor. yukarıdaki mac ile karşılaştırınca bence ak portföyün aft fonu %2,9 yönetim ücreti ile çüş dedirtiyor.
  
  6-
  
  artısı: paranızı profesyoneller yönetiyor. işi yatırım uzmanlığı olan kişiler hisse seçip alıp satıyorlar.
  
  eksisi: kaynağını bulursam eklerim ama araştırmalar profesyonel yatırımcıların başarılı hisse seçiminde %54 civarında başarılı olduğunu söylüyordu. ya da bir diğer deyişle, bu kadar başarılı bir analist neden maaşlı çalışsın? dolayısıyla öyle paramı vereyim yatayım yapmamalısınız, en azından belirli aralıklarla fonlarınızı düzenlemelisiniz.
  
  bence temel avantajlar ve dezavantajlar bunlar.
  
  sorular geldikçe buradan editleyerek yanıtlamaya çalışırım.
  
  ayrıca bireysel emeklilik fonları da yatırım fonları gibi yönetilir. siz müdahale etmezseniz paranız kötü bir yatırım aracında erir gider. bes hesaplarınızı da yönetmeyi ihmal etmeyin.
  ayrıca
  
  edit 1: vergilendirme konusu soruldu, vergisini nasıl ödüyoruz diye. türkiye'de satın aldığınız yatırım fonlarının vergisi kaynakta ödenir, yani satış yaptığınız zaman sizin elinize para gelmeden önce zaten vergisi kesilip ödenmiş olur. fonun içeriği yabancı hisse de olsa tefas üzerinde işlem gören, yani türkiye'deki bir fonsa ilave bir vergi beyanı vermenize gerek yoktur. hatta şöyle düşünün, eurobond sahibi iseniz, yıllık kupon getirileriniz belirli bir tutarın üzerini geçmişse vergi beyanı vermeniz gerekir ama eurobond fonu alırsanız doğrudan kupon ödemesi almadığınız için verginiz peşinen kesilir. bu yüzden vergi konusunda rahat olabilirsiniz.
  
  edit 2: ne sıklıkla kontrol etmeli, değişiklik yapılmalı? dendi. yatırımcılığın uzun vadeli olduğuna inanan bir insan olarak yatırım fonlarında daha da uzun vadeli düşünülmeli diye düşünüyorum. ancak bütün fonlar her ay hangi hisselere sahipler, geçen ay ne aldılar ve ne sattılar kap'a bildirmek zorundalar. bu bildirimleri inceleyebilirsiniz. günün sonunda piyasaları ve dünyayı takip etmek yeterli aslında. papağan gibi tekrarlanan bir laf var sözlükte "bir üründen mahalle bakkalı bile söz ediyorsa oradan çıkmak lazım" diye, bir nebze doğru ama genel olarak yatırımcılar nereye odaklanıyor, akış nereye kayıyor bunu takip etmelisiniz. geçen sene hisse senediydi, sene başında altındı, seçim dönemi eurobond'daydı fırsatlar mesela ki insanların akın ettikleri şeylerdi bunlar, gizli bilgiler değildi. dolayısıyla 3-4 ayda bir kontrol edin ama ülkenizde neler olup bitiyor, takipte kalın.
  
  edit 3: çok sorulduğu üzere hangi fonu alalım, ne almalı ne almamalı soruları için komple ayrı bir entry girdim, ona da bakabilirsiniz: #154719724
  
  edit 4: yatırım fonlarından farklı bir yatırım türü borsa yatırım fonu ya da diğer adıyla etfler için ise bu entry'i inceleyebilirsiniz: #155381767
• buradan yatırım fonu yöneticilerine, yatırım fonu yönetiminde karar verici yada karara etki edici bir pozisyonda çalışanlara sesleniyorum;
  
  yönettiğiniz fonda, son 5 yılda dolar kadar yada dolardan az kazandırmışsanız, demek ki yapamıyorsunuz bu işi kardeşim. sizlik işler değil demek ki bunlar.
  
  dolar kadar kazandırmak ne oğlum? yani yatırım ve finans konularında hiç bir fikri olmayan adamların gidip dolar alması vs. hayatını bu işe adamış insanların yönettiği bir fonun geldiği netice nasıl aynı olabilir?
  
  şahsen böyle bir duruma düşsem inanılmaz utanırım ya. insan içine çıkamam.
  
  bu şeye benziyor, mesela siz bir komutansınız, dev gibi de bir tümeni emrinize vermişler. silahlar, toplar, tüfekler, tanklar her şeyiniz var fakat bir savaş meydanında, eline tencere tava almış, hayatında hiç askeri eğitim almamış, ne yaptığından pek de haberi olmayan bir grup insandan daha az yada aynı oranda başarı gösteriyorsunuz.
  
  hadi bak altını yen demiyorum. ki onu da desem derim. babannemin yatırım stratejisi olan işçiliksiz 22 ayar bileziğe yenilmeniz de bence utanç verici sizin açınızdan ancak hadi onu geçtim. dolar, dolar. doları da yen artık yaa.
  
  bu şeye benziyor, mesela siz bir siyah kuşak karatecisiniz, bokunu çıkarmış teknik bilginiz, binlerce saatlik çalışmanız, resmi müsabakalarda dereceleriniz var fakat mahallenin göbekli manavıyla yaşadığınız bir tartışma sonrası adam son derece adil bir sokak kavgasında sizi tokatlıyor.
  
  insan utanmaz mı? ya arkadaş 20 yıl karateyle geçmiş bir ömrün hakkı bu mu amk demez mi? karateye lanet edip bırakmaz mı? ne olacak yani 21. yılda mı manav dövebilen noktaya geleceğim demez mi?
  
  hadi bak ayçiçek yağını geç demiyorum. ki onu da desem derim. kızarmış patates bile senden daha doğru seçimler yapıyor desem hakkım var. bari doları geç yaa! doları geç bir zahmet.
  
  bu şeye benziyor, mesela siz bir kaptansınız, yıllardır denizlerde seferler yapmışsınız. bir çocuğunuzun adını deniz, diğerini derya koymuşsunuz. böylesine adanmış bir hayat. bir de yanda kaptansız bir gemi var, onlar da sizinle aynı istikamette gidiyor ve o gemide bazı yolcular kafalarına göre dümeni kırıyor, tam yol ileri, iskele alabanda falan takılıyor, fakat o gemi de limana aynı zamanda geliyor siz de. hatta siz gelirken bazı küçük kayalıklara falan çarpıyorsunuz, hafif su alarak geliyorsunuz.
  
  insan utanmaz mı…
• üst edit/güncelleme: 23 mart bist krizinde fonlarda toplam %2,5 kârdayım
  
  2019 yılında bin tl ile borsada aldım, sattım... kendimi eğittim.
  
  güven gelince 2020'de tüm birikimim ile girdim ve bir yılda %20 kazandım ama stresli ve yorucuydu, araştırmak/takip etmek vaktimi aldı, enerjimi çaldı. sonuç enflasyon oranında kazanç yani sıfır kazanç
  
  2021'de birikimlerimi on farklı yatırım fonuna dağıttım. bu fonlar benim %20 kazandığım geçen sene yatırımcısına %50 ile %80 arası kazandırmış. karşılığında %2, %3 bir işletim ücreti almışlar... sıfır çaba, sıfır yorgunluk.
  
  yatırım fonu diye bişey varken bireysel olarak borsaya yatırım yapmak herkesin harçı değil.
  bir tarafta haftasonları bi-kaç saat bist inceleyen ben, öbür tarafta kariyerini bu işe adamış bir ekip.
  
  tefas.gov.tr verilerine göre 2020 yılında yıllık bazda 365 adet fona bakarsak:
  en çok zarar -%60 ile "pls"
  en çok kazanç %880 ile "hdh" halka açık değil, özel bir fon
  7 fon yılı (-) ile kapatmış
  1 fon yılı %0 ile kapatmış
  67 fon %10 altı kazanc
  95 fon %20 altı kazanc
  94 fon %30 altı kazanc
  45 fon %40 altı kazanc
  26 fon %50 altı kazanc
  9 fon %60 altı
  6 fon %70 altı
  4 fon %80 altı
  5 fon %90 altı
  2 fon %100 altı
  
  yani eğer 2020 ocak'ta sıfır bilgi ile rasgele fon seçseydiniz:
  zarar ve ya sıfır artış olan fonlar: %2 ihtimal
  on puana kadar kazandıranlar: %20
  on - yirmi puan arası: %25
  yirmi - otuz puan arası: %25
  otuz - kırk arası: %10
  kırk - elli arası: %5
  elli ve üstü: %13