etf

• exchange traded fund yani borsa yatırım fonunun kısaltması. hisse senedine benzer, hisse senedi gibi alım satımın yapıldığı yatırım fonlarına verilen isimdir. muhteviyatında hisse senedi, emtia, tahvil/bono içerir ve net aktif değerine yakın sayılarda günlük alım-satımı yapılır. çoğu etf'ler hisse senedi endeksi gibi bir endekse sahiptir. etf'ler düşük maliyetleri, düşük vergi oranları ve hisse senedi özellikleri taşıma sebebiyle tercih edilir. yalnızca büyük alım-satım yapan yetkilendirilmiş brokerlar etf dağıtıcıları ^* ile anlaşma imzalayabilirler.
• iki etf arasındaki benzer hisselerin oranını sorgulayabileceğiniz site
  https://www.etfrc.com/funds/overlap.php
  
  iki etf'nin teknik karşılaştırmasını yapabileceğiniz site
  https://www.etf.com/…fanalytics/etf-comparison-tool
• avrupa ve abd'de bireysel yatirimcilar tarafindan cok tercih edilen bir finansal enstrumandir.
  
  ornegin standard & poor 500 etf'si aldiginizda, bu klasmanda bulunan 500 hisse senedinden de ayni anda almis olursunuz. teknolojiden finansa, sagliktan otomotive bir cok endustriye ayni anda dengeli bir yatiriminiz olur.
  
  artisi sudur:
  cok kafa yormazsiniz ve bir suru sirketin ayri ayri bilancosunu, yatirim haberlerini vs takip etmenize gerek kalmaz. tum endekse yatirim yapmis oldugunuzdan, yatiriminiz ucup kacmasa da tarihi performanslara baktiginizda standard & poor 500 endeksinin 1930'dan 2022'ye yilda ortalama 8,5% getiri sagladigini gorursunuz ki usd uzerinden boyle bir getiri oldukca iyidir.
  
  ozellikle duzenli olarak, uzun vadede yatirim yaparsaniz, bilesik faiz sayesinde guzel bir birikim olusturur. tam bir rahat emeklilik gecireyim yatirimidir. (bkz: damlaya damlaya gol olur)
  
  hep s&p 500'den ornek verdim ancak daha farkli etf'ler de mevcuttur:
  - kimisi bazi endustrileri hedefler (ornegin: robotics, saglik, madencilik vs gibi gelecek gordugunuz bir endustriden hisselere yatirim yapabilirsiniz)
  - kimisi bazi marketleri hedefler (s&p 500, istanbul borsasi, fransiz borsasi vs.)
  - kimi etf, yuksek temettu odeyen hisselerden toplar, yatirimindan para akisi bekleyen kisiler icin bunu maksimize eder.
  - kimisi cin, taiwan, turkiye, hindistan, brezilya vs gibi gelisen piyasalarin hisseelerine yatirim yapar ve sermayenizi hizli bir sekilde buyutmeyi hedefler.
  - kimisi butun dunya'yi hedefler, msci world gibi listeler uzerinden dunyanin en buyuk 1500 sirketine buyuklukleri oraninda yatirim yapar, mantiken dunya ticareti buyudukce sizin de getiriniz ayni oranlarda buyumus olur.
  
  not: isbu entry kesinlikle bir yatirim tavsiyesi olmamakla birlikte, tarihi performanslar gelecekte de tekrar edecek diye bir durum yoktur. lutfen herhangi bir yatirim karari almadan once bir profesyonele danisin.
• etf'in crypto varliklarina yatirim yapabilmesi icin gerekli degisiklikler yakinda onaylanmak uzere.
  
  kisaca, abd'de emeklilik fonlari yatirim amaci ile cryto varlik alip/satabilecekler.
• türkiye'de yasıyorsanız birikimli etflere (acc kodu olan) yatırım yapmanızı öneririm. öteki türlü uzun vade yatırımcıysanız vergiden başınız döner. bu konu tartısmaya neden oluyor ama demeden edemeyeceğim temettü ödemesi uzun vade yatırımcısı için pozitif bir şey değildir. 100 liranız varsa ve çok temettü meraklısıysanız 20 lirasına eurobond alın. al sana temettü. kalan 80 lirayla adam akıllı yatirım yapın. nakit akısınızı yatırımdan beklemeyin.
• yatırım fonudur.
  öncelikle bilmiyorsanız tefas sitesini ziyaret edebilirsiniz. kolay bir şekilde banka hesabından yatırım hesabı açarak, orada gördüğünüz fonların büyük bir bölümüne yatırım yapabilirsiniz.
  fonları inceleyin. bankadan yatırım hesabı açın ve tercihinize göre paranızı değerlendirmeye çalışın. içlerinde çeşit çeşit çok güzel fonlar mevcut.
  
  ayrıca yurt dışı kaynaklı farklı fonlarda vardır.
  bunlara yatırım yapmak kısmen daha teferruatlı ve maliyetli.
  
  bu konuda tek bir firmayı öne çıkarmak istemem ama şuan alternatifini göremiyorum.
  midas menkul değerler ile kısmen daha az maliyet ile kolay şekilde bazı yabancı fonlara yani etf lere ulasabiliyorsunuz.
  
  portföyümde zarar eden fonlarda olmakla beraber, göz bebeyim fonlarda vardır.
  yabancı fonların bir güzelliği de dolar bazında aldığınızdan dolayı, getiri ve götürüsü de dolar bazında oluyor.
  
  ayrıca kaldiracli fonlarda mevcuttur.
  
  yabancı firma fonlarından örnek vermek gerekirse şuradaki yatırım fonuna 6 ay önce yatırım yapmışım..
  x2 kaldıraçlı.
  
  1000$ lik.islem
  
  o zaman ki dolar kuru
  
  anlık kar zarar durumu
  
  kısaca 6 ayda dolar bazı %50, tl bazlı %90 kar yapmış. x2 kaldirac oranı ile.
  bunu x1 yada x3 de yapabilirdik.
  
  yatırım fonlarında anlık alıp satma gibi durum yok. en erken emir girildiği 1 gün sonra alır ve satar. yani hızlı alıp, hemen satayım durumu çok yok. ve daha çok uzun vadeli yatırım için düşünülebilir.
  
  risk alginiza göre, çeşitli fonlardan yatırım denemeleri yaparak kendinizi geliştirebilirsiniz.
  
  edit:
  görsel isim vermeden %33 zarar yazan yatırım seçeneğimi de paylaşayım. çok değil 40-50 dolar ateslemisim ama pastanın büyük payı bu durumda da olabilirdi.
  
  edit: bir kaç gün sonra pozisyonu dolar bazı %60, tl olarakta sanırım %100 karla kapattım.
  erken ama garanti bir adım oldu.
  görsel
• etf, hisse senetleri, tahviller, emtialar, para birimleri gibi menkul kıymetlerden oluşan ve geleneksel borsalarda işlem görmek üzere listelenen bir yatırım fonu biçimidir.
  
  bitcoin etf, bitcoin’in geneleksel borsalarda hisse senedi gibi işlem görmesidir kısaca.
• etf seçimi yaparken, 4 ana unsura dikkat etmek gerekiyor.
  
  1. etf'i elinizde bulundurduğunuzda yıllık toplam elinizde bulundurma masrafı. yıllık masrafı düşük olduğunda, haliyle gideriniz azaldığından dolayı etf'ten elde ettiğiniz gelir artıyor. yani, mümkün olduğunca işletim masrafları düşük etf'ler seçmeye özen gösterin. fakat yine de unutmayın kı, bazen daha pahalısı ile daha iyi bir getiri sağlayabilirsiniz.
  
  2. etf elde ettiği karları ortaklara dağıtıyor mu yoksa tekrardan mı yatırıyor. buradaki karar tamamen sizin, ne için yatırım yaptığınıza göre değişiyor. eğer, yatırımlarımdan arada bir para gelsin diyorsanız, düzenli olarak karı pay eden etf'ler seçin. yok, ben uzun vadede para biriktireceğim derseniz, elde edilen karı tekrar sizin adınıza yatıranı tercih etmenizde fayda var. geliri tekrar yatıranın avantajı, hem işlem ücretinden yırtıyorsunuz, hem de birleşik faiz etkisinden dolayı karınız katlanarak artıyor.
  
  3. etf bulundurduğu değerli kağıtları gerçekten alıyor mu yoksa swap operasyonuyla değiş-tokuş mu yapıyor. burada daha güvenli etf'lere yatırım yapmak istiyorsanız, fiziksel olarak varlıkları satın alan etf'leri hesaba katmanız gerekiyor. mesela, 2008 yılında lehmann brother'in iflası sonrasında, onunla anlaşmalı olan etf'leri zor duruma sokmuştu. yalnız unutmamak gerekiyor, swap ile işlem yapan etf seçenekleri daha fazla.
  
  4. etf'te bakmanız gereken konu, etf, vergi yönünden şeffaf mı, değil mi? eğer, vergi yönünden şeffaf bir etf ise, bu işlemler otomatikman banka üzerinden hallediliyor. aksi takdirse vergi beyanında elde ettiğiniz karı belirtmeniz gerekiyor.
  
  yani, doğru etf'i bulmak için, sadece yıllık getirisine bakmayın. uzun vadede yatırım yapmak istiyorsanız, şartlara göre daha az kar getiren bir etf sizin icin daha iyi bir seçim olabilir. yatırım yapmadan önce, ne için yatırım yaptığınızı ve yatıracağınız parayı tümüyle kaybederseniz, sizi ne kadar etkiler üzerinden bir risk analizi yapabilir ve yukarı bahsettiğim hususları da dikkate alarak yatırımınızı yapabilirsiniz.
• eger borsa ekranlari karsisinda grafiklere bakarak 12 saat gecirecek zamaniniz ve bilginiz yoksa, baslangic veya orta derecede yatirimci bilgisine sahip insanlar icin en uygun yatirim aracidir. ancak etf yatirimlari al sat seklinde degil, uzun vadeli yapilan yatirimlardir. birikimimi s&p 500, nasdaq gibi index fonlarinin uzun vadeli performanslarina birakmak isterseniz en guvenli borsa araclarindan biridir ayni zamanda. ishares, vanguard, amundi gibi dunyaca bilinen ve milyonlarca kisinin yatirim yaptigi araclardir. ornegin vanguard s&p 500 etf satin aldiniz. s&p 500 amerika'nin en buyuk 500 sirketi oldugu icin aslinda burdaki 500 sirketin her birinden belli oranda hisse satin almis olursunuz. bu sirketlerin yil icinde farkli performanslari olsa da global ekonomik duruma gore total olarak artis veya azalis yonlu olurlar. mesela s&p 500 2022'de yuzde 10 kusur deger kaybetmisken, 2023'de yuzde 18 civari deger kazanmistir. yani kaybinin fazlasini geri vermistir. uzun vadede bakildiginda her zaman para kazandirmistir.
  
  bir de dividend yani temettu veren etf'ler vardir. bunlarda portfoyunu dividend veren sirketlerden olusturur. bunlar genelde hisse degeri olarak az kazandirsa da verdigi temettulerle kazanclarini arttirirlar.
  
  etf'ler kendi icinde spesifik borsalara endeksli, farkli bolgelere endeksli ya da farkli sektorlere endeksli olarak ayrilir. mesela saglik sektoru, teknoloji, yesil enerji sektoru. yada asya-pasifik, amerika, ya da gelismekte olan ulkeler gibi. burdan farkli etf'ler secerek risklerinizi de minimize edersiniz.
  
  ozetle global borsalarda warren buffet degilseniz, hisse secerek para kazanmaniz cok zor. ya cok sansli olacaksiniz ya da uzman. onun yerine yatiriminizi 3-4 farkli etf'ye yaparak uzun vadelerde daha az riskle para kazanmaniz mumkun.
• şu ikiye etf’ye yatırım yapıyorum. tematik etf’lerden yapay zeka teknoloji fonuna yatırım yapmanın orta-uzun vadede çok kazandıracağına inanıyorum.
  
  küresel yapay zeka pazarı:
  2020 -- > 137 milyar dolar
  2030 -- > 1,8 trilyon dolar
  
  yapay zeka alanındaki gelişmeleri takip eden, çip, yarı iletkenler, bulut sistemler ve bu alandaki hizmet sağlayacıların son 2 senedeki değer artışlarını inceleyin…
  
  (bkz: nvda)
  (bkz: msft)
  (bkz: adbe)
  (bkz: crm)
  
  şimdi yatırım yaptığım bu iki etf’nin ismini paylaşacağım ancak siz araştırmadan, sorgulamadan, sırf burayı okuyarak yatırım yapmayın… kesinlikle yatırım tavsiyesi değildir.
  
  1) xtrackers artıfıcıal ıntellıgence &bıg data ucıts (xaıx)
  
  2) wisdomtree artificial ıntelligence and ınnovation fund (wtaı)
  
  ekleme: gelen mesajlar üzerine, etf almak ve düşük komisyon oranları için yatırım yaptığım platform: (bkz: interactive brokers)