risk management

• (bkz: risk yönetimi)
• mba dersi
• (bkz: bullshit bingo)
• ders isimlerinin kisaltilmasi durumunda "risk man" olarak belirmektedir bir cok sistemde.
• sigortacılık için oldukça önem arz eden bir departman.
• riskten kaçmamakla mümkündür. kaçmak ayrı şey yönetmek ayrı şey.
• (bkz: risk anında kellesi tiz vurulacaklar da bugün)
• içeriğinde risk türleri(kredi riski, piyasa riski, likidite riski vb.) ve her tür riske karşın yatrımlarınızı nasıl koruyup, daha az riskli hale getirebileğimizi öğrenebileceğimiz bir finans dersidir. zira, risksiz yatırım yoktur. her türden risk elimine edilse dahi piyasa riski her daim mevcuttur.
  riski yönetebilme kabiliyeti kazanmak için gerekli araçları tanımanızı sağlar; türev araçlar kullanımı gibi.geçmişte risk yönetimi başarısız olduğu için batan çok büyük şirketler ve hatta devletler ile ilgili bilgi sahibi olmanızı sağlar. riski yönetmenin en temel kuralının, durum bazında iyi bir analiz olduğunu öğretir.
• bu konuda ne kadar iyi oldugunuzu anlamak icin poker oynayin.
  
  dogru buldugunuz seyleri duygularinizdan etkilenmeyerek ve mantikli riskler alarak nasil kullanabilirsiniz ogrenirsiniz.
  
  risk management genelde insanlarin kucumsedigi bir yetenektir. bu yetenegin uygulanmasi gereken problemler genellikle problem olarak cok komplike olmayan problemlerdir. hepinizin anlayacagi orneklerden gidersek,
  - bir cafe acmak,
  - bir isyeri acmak,
  - bir yatirim yapmak (ev, araba falan almak),
  - is degistirmek,
  - borsada hisse secmek veya kisa vadeli yatirimlar yapmak vs vs.
  
  aslinda bunlarin cogu cok buyuk teknik yetenek gerektirmeyen, sadece ve sadece risk yonetimini halletmekle cozulebilecek konular.
  
  risk management konusunda kanimca en onemli 2 unsur var:
  - neyin dogru oldugunu bilmek: cogu insan arastirma yapmak yerine kendi burnunun dikine gidiyor. "ben bunu biliyorum", "bu is boyle olur" demek en buyuk hata. isin ozunde kolay olmasi, o isin cozulebilecek olacagi anlamina gelmiyor. herkes o kolay ise basliyor ama cok kucuk bir orani basarili oluyor. onemli detaylari ogrenmek, basarili kisi ve kurumlardan ogrenip ornek almak cok cok cok onemli. bunun onemini ne kadar yazsam da anlatamam.
  
  - kendini duygulardan otekilestirmek: ilk unsur yeteri kadar zor. ikincisi ise aslinda kisinin kendisiyle yuzlesmesiyle alakali. mutevazi bir sekilde, duygularinizi ne derece kontrol edebiliyorsunuz ogrenmeniz lazim. yine ozguven buradaki tek dusmaniniz. cunku alinan riskler insanin kafasina vura vura aslinda ozguvenin bir boka yaramadigini gosteriyor bu durumlarda. burada da yapilan en buyuk hata yapilacak ise "all-in" girmek yani her seyi risk ederek girmek. bir firsat gordugunde heyecanlanip herseyini boca etmek ve daha sonra gelecek daha iyi bir firsat icin elde avucta bir sey birakmamak. ne kadar hakli olsaniz dahi mantikli bir miktar secip o kadar risk almaniz gerekiyor.
  
  eger bu 2 unsurda ustalasirsaniz, cok kisa zamanda meyvelerini almaya baslarsiniz. bu 2 unsur da aslinda bir kerelik degil aliskanlik olarak ogrenilmesi gereken yetenekler. o yuzden surekli alistirma yapmaniz ve surekli kendinizi tanimaniz gerekiyor.
  
  entry'min basinda da dedigim gibi, poker bu is icin bicilmis bir kaftan. parayla poker oynayin demiyorum, online bedavaya oynanabilecek milyon tane platform var. kurallari cok basit bir oyun ancak sadece kucuk bir yuzde kazanabiliyor.
  
  - oncelikle her elin guclu ve zayif taraflarini ogrenin guzelce (yapacaginiz is hakkinda arastirma yapmak).
  - sonra masadaki insan sayisi riskinizi nasil etkiliyor ogrenin (marketteki rakip sayisi).
  - sonra kasanizdaki paranin ne kadariyla masaya oturmalisiniz onu ogrenin (ilk yatirim miktari).
  - sonra gelen eli ne kadar anliyorsunuz (guclu oldugunuz alanlari bilmek), rakiplerinizin muhtemel ellerini nasil dusunuyorsunuz (marketteki rakiplerinizin guclu taraflarini tahmin etmek), sonra buna gore ne kadar risk aliyorsunuz onu belirleyin (ise baslandiktan sonra yapilan yatirim/getiri orani ya da kisaca risk)
  
  tek bir amaciniz olsun. kazanmak degil de ilk basladiginiz miktari kesinlikle kaybetmemek hedefi uzerine oynayin. kasayi sifirladiginiz anda oyun bitmis demektir, size her gun coin veriliyor olsa dahi, bir kere kasayi sifirladiysaniz risk almak konusunda iyi degilsiniz, kendinizi taniyip ogrenmeniz gerekiyor demek. gercek hayatta mumkunse risk almamalisiniz demek.
  sonra kasanizdaki parayi artirabiliyor musunuz yoksa yavas yavas kaybediyor musunuz onu anlayin. sorunun nerde oldugunu anlayip ona odaklanin.
  explore and exploit metodunu kullanin. yani daha once denemediginiz seyleri deneyip tutanlari aliskanlik edinin tutmayanlari birakin. arada da edindiginiz aliskanliklari sorgulayin.
  
  eger bir gun duzenli bir sekilde kazaniyor olursaniz, risk alabilir bir insansiniz demektir. tebrikler. ancak deneyince goreceksiniz bunu basarmak cok zor.
  
  entry'yi kapatirken turtle traders (kaynak) adli kitabi oneririm. okumasi cok zevkli bir kitap.
  2 efsane yatirimci iddiaya giriyorlar. yatirim ya da risk management ogrenilebilir bir sey mi yoksa dogustan gelen bir yetenek mi konusunda.
  sonra onlarca insani ise alip bunlara risk ogretiyorlar. verdikleri kararlarin dogruluguna ya da yanlisligina bakmaksiniz sadece dogru risk aliyorlar mi onu ogretmeye calisiyorlar.
  
  katilimcilara cok kolay bir kural veriyorlar. son 2 hafta icindeki en yuksek fiyattan daha yukari cikan hisselere paranizin %2'siyle yatirim yapin diyorlar, ayni sekilde, son 2 haftaki en dusuk fiyattan daha alta dusen hisseleri ise short'layin (aciga satin) diyorlar. bir sonraki hamlenizde %2'yi elinizdeki yeni miktara gore hesaplayin diyorlar (tam boyle degil de asagi yukari buna denk geliyor). bu kadar. bu kurala uymayanlari deney sirasinda aticaz diyorlar.
  
  yanlis risk alan insanlari deneylerinden atiyorlar, dogru risk alanlar kaliyorlar. sonuc olarak, dogru risk alan grup ortalama 65% gibi bir yillik kar yapiyor.
  risk management adina guzel bir ornek. kitabi okumak istemeyenler direkt youtube'dan aratabilir; bu kitap hakkinda bir suru kucuk video var.